Reglementări drastice pentru tranzacțiile cu criptomonede: Anonimatul, pe cale de dispariție
Într-o lume în care criptomoneda a devenit o alternativă la tranzacțiile bancare, autoritățile se pregătesc să strângă cureaua. Noile măsuri care sunt în curs de pregătire vizează eliminarea anonimității tranzacțiilor. Acest lucru înseamnă că, dacă tranzacțiile trec printr-o platformă, atât plătitorul, cât și beneficiarul trebuie identificați. Această mișcare vine ca răspuns la acuzațiile aduse de-a lungul timpului că prin monedele cripto pot fi ocolite legile și pot fi finanțate activități ilegale.
Regulile pentru emiterea monedelor virtuale se schimbă
În plus, se schimbă și regulile pentru emiterea monedelor virtuale. Cerințele de rezerve, capital și transparență a datelor ar trebui să ducă la o siguranță mai mare pentru investitori. Aceste măsuri sunt parte a unui pachet de modificări pe care Executivul le pregătește pentru Legea 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Definiții noi în lumea cripto
Modificările propuse sunt preluate din Regulamentul UE 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive. În acest context, se înlocuiește denumirea de „monedă virtuală” cu cea de „criptoactiv” și „furnizorul de portofel digital” cu „furnizor de servicii de criptoactive”. Aceste definiții sunt preluate din Regulamentul 1114.
Reguli stricte pentru furnizorii de criptoactive
Furnizorii de criptoactive sunt considerați instituții financiare, potrivit proiectului de OUG. Aceștia au obligația de a aplica măsurile standard de cunoaștere a clientelei la efectuarea transferurilor ocazionale de fonduri și de criptoactive în valoare de peste 1.000 de euro. În plus, și pentru plățile de sub 1.000 de euro trebuie furnizate date privind numele plătitorului și cel al beneficiarului și numerele de cont ale acestora sau codul unic de identificare a tranzacției.
Reglementări suplimentare pentru relațiile transfrontaliere
Dacă există relații transfrontaliere cu furnizori de servicii de criptoactive pentru entități din afara UE, furnizorii din România trebuie să aplice suplimentar măsuri de cunoaștere a clientelei. Aceștia trebuie să stabilească dacă entitatea respondentă este autorizată sau înregistrată, să stabilească ce reputație are aceasta și care este calitatea supravegherii, să facă evaluări privind controalele efectuate de entitatea respondentă în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
Mai mult, firmele cripto care activează în România, reglementate de legea europeană, trebuie să se asigure că firmele cripto din afara UE au verificat identitatea clienților care au acces direct la conturi și că aplică în permanență măsurile de cunoaștere a clientelei pentru acești clienți.
Sursa: Realitatea.net
