Reglementări stricte pentru casele de schimb valutar: Monitorizarea economiilor românilor
Începând cu anul 2025, casele de schimb valutar, furnizorii de servicii pentru monede virtuale și agențiile imobiliare vor funcționa sub un set de reguli stricte, conform unui proiect de lege menit să combată spălarea banilor și finanțarea terorismului. Aceste măsuri, supravegheate de ANAF și Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, aduc schimbări majore în tranzacțiile financiare, având un impact semnificativ asupra economiilor populației.
Praguri reduse pentru raportarea tranzacțiilor financiare
Noile reglementări impun măsuri standard de identificare a clienților pentru orice tranzacție care depășește echivalentul în lei a 2.000 de euro, în cazul caselor de schimb valutar. Pentru furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și fiduciare sau de portofele digitale, această obligație se aplică de la o valoare minimă de 1.000 de euro. Comparativ cu reglementările actuale, care impun raportarea doar pentru tranzacții ce depășesc 10.000 de euro, noile reguli reduc semnificativ pragurile, extinzând astfel responsabilitățile operatorilor economici.
Agențiile imobiliare și cazinourile, sub lupa autorităților
Proiectul de lege introduce cerințe suplimentare pentru alte sectoare economice. Agențiile imobiliare vor fi obligate să identifice și să verifice atât vânzătorii, cât și cumpărătorii în cadrul tranzacțiilor imobiliare. De asemenea, cazinourile vor trebui să documenteze toate tranzacțiile clienților și să le coreleze cu profilurile acestora, conform măsurilor de identificare standard.
Criptomonedele, reglementate și impozitate
Tranzacțiile cu criptomonede intră, de asemenea, sub incidența noilor reglementări. Veniturile obținute din monede virtuale sunt incluse în categoria „Venituri din alte surse” și sunt impozitate cu 10% din câștigul net. Persoanele fizice trebuie să depună anual Declarația Unică, până la 25 mai, pentru veniturile realizate în anul precedent. Totuși, câștigurile sub 200 de lei pe tranzacție, cu un total anual sub 600 de lei, sunt exceptate de la impozitare.
Impactul asupra cetățenilor și economiei
Aceste măsuri stricte vin pe fondul intensificării eforturilor de a combate infracțiunile financiare și de a asigura o transparență mai mare în tranzacțiile economice. Cu toate acestea, reducerea pragurilor pentru raportare și impozitare ar putea crea dificultăți pentru cetățenii care efectuează frecvent schimburi valutare sau investesc în criptomonede. În timp ce scopul declarat al acestor reglementări este prevenirea activităților ilegale, efectele asupra economiei personale ale românilor rămân un subiect de dezbatere.
Un viitor financiar mai transparent sau mai complicat?
Deși noile reglementări promit să aducă mai multă transparență în sistemul financiar, ele ridică întrebări legate de complexitatea și costurile suplimentare pe care le vor implica pentru cetățeni și operatorii economici. Monitorizarea sporită și reducerea pragurilor de raportare sunt măsuri care, deși bine intenționate, ar putea genera controverse în rândul populației și al mediului de afaceri.
